สำนักข่าวไทยไทม์นิวส์ • ThaitimeNews
loader
Foto

กสิกรไทย ไพรเวทแบงก์ ระดมส่งผลิตภัณฑ์ลงทุนสุดล้ำตลอดปี สู้ตลาดลงทุนผันผวนสูง พาพอร์ตลูกค้าโต 12.5%

KBank Private Banking ไม่หยุดยั้งพัฒนานวัตกรรมผลิตภัณฑ์ลงทุนต่อเนื่องตลอดปี 2562 ประกาศความสำเร็จ ครองตำแหน่งผู้นำให้บริการไพรเวทแบงก์ในไทย คว้า 14 รางวัลไพรเวทแบงก์ยอดเยี่ยมจาก 9 สถาบันระดับโลก แม้ตลาดลงทุนคาดเดาสถานการณ์ยาก ยังสามารถพาพอร์ตลงทุนที่แนะนำลูกค้าเติบโต 12.5%  ประกาศเดินหน้าผนึกกำลังพันธมิตรระดับโลก Lombard Odier ครบปีที่ 5

นายจิรวัฒน์ สุภรณ์ไพบูลย์ Private Banking Group Head ธนาคารกสิกรไทย เปิดเผยว่า “ในปีนี้ตลาดลงทุนโลกยังคงมีความผันผวนสูง ส่งผลให้การลงทุนท้าทายต่อเนื่อง ธนาคารฯ จึงเน้นพัฒนานวัตกรรมผลิตภัณฑ์ลงทุน เพื่อบริหารความเสี่ยง สร้างผลตอบแทน และเพิ่มความหลากหลาย ท่ามกลางเศรษฐกิจโลกช่วงปลายวัฏจักร (Late Cycle) ธนาคารฯ มองว่าเป็นโอกาสดีที่จะให้แนะนำลูกค้าปรับพอร์ตการลงทุน (K-Alpha) โดยให้ความสำคัญกับการลงทุนแบบกระจายความเสี่ยง ผ่านกลยุทธ์กองทุนแบบผสมที่ใช้กรอบความเสี่ยงควบคุม   (Risk-based allocation) ควบคู่กับการลงทุนในสินทรัพย์ทางเลือก (Alternatives) อย่างทองคำ และหุ้นนอกตลาด ให้ความเสี่ยงอยู่ในระดับสมดุล เห็นได้จากการเติบโตของพอร์ต K-Alpha ถึง 12.5% โดยที่ความเสี่ยงของพอร์ตอยู่ที่ 4.5% เท่านั้น จึงทำให้ผลตอบแทนต่อหนึ่งหน่วยความเสี่ยงของพอร์ต K-Alpha สูงถึง 2.8 เท่า

จากนวัตกรรมผลิตภัณฑ์และบริการที่แนะนำ ทำให้ได้รับรางวัลด้านไพรเวทแบงก์ รวม 14 รางวัล จาก 9 สถาบันระดับสากลทั่วโลก อาทิ Best Private Bank ในประเทศไทย จากหลายสถาบัน เช่น Asian Private Banker, Finance  Asia และ The Asset รวมถึงการเป็น Best Private Bank ในภูมิภาค ASEAN จากสถาบัน The Digital Banker นอกจากนี้ธนาคารฯ ยังได้รางวัล Outstanding RM Training and Development Program จาก Private Banker International Global Wealth Summit and Awards 2019  สะท้อนถึงความเป็นผู้นำด้านการพัฒนาพนักงาน อีกทั้งยังเป็นที่หนึ่งด้านการใช้เทคโนโลยีในธุรกิจไพรเวทแบงก์ ด้วย Outstanding Wealth Management Technology Initiative - Back Office  จากสถาบันข้างต้น และอีก 2 รางวัลจากสถาบัน PWM's second annual Wealth Tech Awards  คือรางวัล Best Private Bank for Digital Culture Asia และ รางวัล Best Private Bank for Digitally Empowering Relationship Managers Asia เป็นสิ่งการันตีความสำเร็จได้เป็นอย่างดี”

ไฮไลท์ผลิตภัณฑ์และบริการในปี 2562 อาทิ

    คำแนะนำให้ลูกค้าปรับพอร์ตลงทุน ลดความเสี่ยงโดยรวมลง รับเศรษฐกิจโลกช่วงปลายวัฏจักร (Late Cycle) โดยมีสัดส่วนการลงทุนใน Core Portfolio / สินทรัพย์ปลอดภัย / เงินสดที่สูงขึ้น และลดความเสี่ยงจากหุ้น Growth ลง รวมถึงแนะนำกองทุนนวัตกรรมเพื่อบริหารความเสี่ยง เช่น

    กองทุน Sustainability Fund (K-CHANGE): ส่งเสริมและผลักดันการลงทุนในบริษัททั่วโลกที่ให้ความสำคัญของ ESG เพื่อการเติบโตอย่างยั่งยืนในระยะยาว รวมถึงสร้างบริษัทที่เน้นสร้างผลกระทบทางบวกให้กับโลก

    กองทุน Private Equity Fund: กองทุนหุ้นนอกตลาดทั่วโลก กองแรกของประเทศไทย

    กองทุน Fixed Maturity  กองทุนตราสารหนี้เอเชียที่มีกำหนดระยะเวลา เพื่อผลตอบแทนที่สูงขึ้นกว่าดอกเบี้ยที่อยู่ในแนวโน้มขาลง และยังทราบระดับผลตอบแทนชัดเจน                            

    กองทุน Risk-based Allocation ใหม่ (K-GLAM): กองทุนแบบผสมที่ใช้กรอบความเสี่ยงควบคุมในการปรับพอร์ต 

    บริการที่ปรึกษาด้านการบริหารสินทรัพย์ครอบครัว(Family Wealth Planning Service) และบริการที่ปรึกษาด้านการบริหารสินทรัพย์นอกตลาดทุน (Non-Capital Market Investment) เป็นบริการที่ KBank Private Banking ริเริ่มให้บริการเป็นเจ้าแรกในประเทศไทย ตั้งแต่ปี 2558 และยังพัฒนาการให้บริการอย่างต่อเนื่อง ไม่ว่าจะเป็น การช่วยกำหนดธรรมาภิบาลในครอบครัว การทำธรรมนูญครอบครัว การช่วยจัดตั้งสำนักงานครอบครัว และการให้คำปรึกษาเรื่องการใช้ประโยชน์ที่ดิน โดยในปีนี้สิ่งที่ลูกค้ากังวลเป็นพิเศษ คือเรื่องการวางแผนภาษี โดยเฉพาะภาษีที่ดินและสิ่งปลูกสร้าง เราให้คำแนะนำลูกค้าในการบริหารภาระภาษี โดยผ่านโครงการ Land Loan for Investment ซึ่งมีลูกค้าสนใจสนใจเป็นจำนวนมาก รวมมูลค่าที่ดินกว่า 1.2 หมื่นล้านบาท คิดเป็นวงเงินสินเชื่อประมาณ 6 พันล้านบาท

“การดำเนินธุรกิจ KBank Private Banking ในปี 2562 ยังเติบโต โดยมีจำนวนลูกค้า 11,600 ราย สินทรัพย์ภายใต้การจัดการทั้งหมดประมาณ 7.5 แสนล้านบาท  โดยมีสินทรัพย์ลงทุนรวมถึง 4.5 แสนล้านบาท เติบโตขึ้น 7% และ มีสินทรัพย์ลงทุนซับซ้อน เติบโตขึ้นถึง 24.7% เมื่อเทียบกับปีที่ผ่านมา สำหรับปี 2563 ธนาคารฯ ยังสานต่อการให้บริการที่ปรึกษาทางการเงินส่วนบุคคลที่ครบถ้วนที่สุดในประเทศไทย พร้อมผสานความร่วมมือกับพาร์ทเนอร์ระดับโลกอย่าง Lombard Odier อย่างแข็งแกร่งมากขึ้น เตรียมเปิด KBank Private Banking Lounge แห่งแรก ณ ห้างสรรพสินค้า เอ็มควอเทียร์ เพื่อเพิ่มความสะดวกสบายให้ลูกค้า เพราะอยู่ในจุดที่ลูกค้ามาเป็นประจำ และอยู่ในอาคารเดียวกับสำนักงานด้วย อีกทั้งยังเป็นการเพิ่ม Brand Visibility ตอกย้ำความร่วมมือกับ Lombard Odier” นายจิรวัฒน์ กล่าวเสริม

“ตัวเลขเศรษฐกิจโลกที่ส่งสัญญาณชะลอตัวลงต่อเนื่อง อย่างไรก็ตาม ธนาคารฯ ยังไม่คาดว่าจะเกิดภาวะเศรษฐกิจถดถอยในอีก 12 เดือนข้างหน้า เรามองว่าตลาดทุนโลกปีหน้า ยังผันผวนสูงต่อเนื่อง ความตื่นตระหนกของตลาดจะเกิดขึ้นอย่างรวดเร็ว การลงทุนจะทำได้ยากลำบากขึ้น โดยความเสี่ยงสำคัญจะมาจากความไม่แน่นอนทางการเมือง ทั้งจากข้อพิพาททางการค้า และการเลือกตั้งสหรัฐฯในปี 2563 โดยธนาคารฯ ได้รวบรวม 5 กลยุทธ์การลงทุนที่จะแนะนำลูกค้าในปีหน้า ได้แก่ 1) กระจายความเสี่ยงและเพิ่มความคล่องตัวของพอร์ต 2) ป้องกันพอร์ตด้วยสินทรัพย์ปลอดภัย เช่น ทองคำ และกลยุทธ์การลงทุนแบบ Hedged Fund ที่ใช้กลยุทธ์การ Long และ Short หุ้นพร้อมๆ กัน 3) เน้นกลยุทธ์ Carry ในกลุ่ม High Yield ที่ให้ดอกเบี้ยสูงกว่า 4) ระมัดระวังกับการลงทุนในหุ้น โดยควรเลือกกลุ่มธุรกิจที่ยังมีการเติบโตของกำไรสุทธิที่ดี เช่น หุ้นในกลุ่มเฮลท์แคร์ เทคโนโลยี และพลังงาน ไปจนถึง หุ้นประเทศตลาดเกิดใหม่บางประเทศยังน่าสนใจ 5) สร้างผลตอบแทนเพิ่มเติมในสินทรัพย์ทางเลือกอย่างอสังหาริมทรัพย์ หุ้นนอกตลาด และโครงสร้างพื้นฐานอาจที่มีความผันผวนทางด้านราคาตามตลาดน้อยกว่า แต่เหมาะสำหรับก้อนเงินลงทุนที่สามารถทิ้งไว้ได้ระยะยาว 5 ปีขึ้นไป และเป็นแค่ส่วนน้อยของพอร์ตเท่านั้น” นายจิรวัฒน์ กล่าวปิดท้าย

++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++

KBank Private Banking has launched innovative products throughout the year – beating market volatility and growing customers’ portfolio by 12.5 percent. Its success is proven by 14 private bank awards from nine world-renowned institutions.

With the launch of investment innovations throughout 2019, KBank Private Banking (KPB), as a leading private banking provider in Thailand, can declare an astounding success after raking in 14 outstanding private banking awards from nine world-class institutions. Moreover, it grew customers’ portfolio by 12.5 percent despite a highly volatile market. KPB has also announced the continuation of its collaboration with Lombard Odier, now in its fifth year.

Mr. Jirawat Supornpaibul, KBank’s Private Banking Group Head, said, “The global market has witnessed high volatility this year, thus investment is a challenge. KBank therefore focuses on development of investment innovations for risk management that offer satisfactory returns to ensure diversified portfolios in the midst of the late-cycle global economy. KBank holds the view that there is a good opportunity for our customers to adjust their investment portfolios and shift to K-Alpha, focusing on a risk-based allocation strategy, and alternative investments such as gold and over-the-counter stocks in order to control risk. As evidenced, K-Alpha portfolio has thus far grown 12.5 percent, with its risk standing at 4.5 percent. Therefore, the portfolio’s risk-adjusted return is as high as 2.8 times.

The product and service innovations recommended to our customers have enabled KBank to win a total of 14 awards related to private banking, from nine international institutions. These include “Best Private Bank in Thailand” awards from Asian Private Banker, Finance Asia and The Asset, plus “Best Private Bank in ASEAN” from The Digital Banker. Aside from the “Outstanding RM Training and Development Program” award, which reflects our leadership in human resource development, KBank has also won the “Outstanding Wealth Management Technology Initiative - Back Office”  award from the Private Banker International Global Wealth Summit and Awards 2019, in recognition of our leadership in private banking business technology. We have also received the “Best Private Bank for Digital Culture Asia” award and “Best Private Bank for Digitally Empowering Relationship Managers Asia” award from PWM’s second annual Wealth Tech Awards, highlighting our success in the private banking business. 

Key products and services offered in 2019 include:

    To brace for the late-cycle global economy, we have recommended that our clients adjust their investment portfolios and reduce overall risks by raising the proportions of investment in core portfolios, safe haven assets and cash, as well as reducing risks from growth stocks, while focusing on innovation-based funds, as follows:

  1. Sustainability Fund (K-CHANGE): The fund invests in companies that attach importance to the environment, society and governance (ESG) for sustainable growth over the long term, including those creating positive impacts to the world.
  2. Private Equity Fund: The fund invests in private equity worldwide, and is the first-ever private equity fund in Thailand.
  3. Fixed Maturity Fund: The fund invests in fixed income instruments in Asia for a specific investment period. It generates higher returns than interest rates, which are on a downward trend, and automatic redemption of investment units as scheduled upon maturity.
  4. New Risk-based Allocation Fund (K-GLAM): The mixed fund uses a risk framework to control portfolio adjustment.

    Family wealth planning service and non-capital market investment were first introduced in Thailand by KBank Private Banking in 2015. Also, KBank Private Banking has steadily improved other services by, for example, helping our clients establish their family governance, family constitution and family office, and providing them recommendations about the use of their land. This year, our clients are particularly concerned about their tax planning, especially issues related to the new Land and Building Tax Act. We have advised our clients on tax liability management through the Land Loan for Investment project, which has attracted strong interest from the customers, translating to over 12 billion Baht of combined land value and around 6 billion Baht of total financial facility.

“KBank Private Banking’s business operation in 2019 continues to grow with 11,600 customers and assets under management (AUM) worth around 750 billion Baht; investments worth 450 billion Baht, up 7 percent; and a 24.7-percent rise of investment in complex assets YoY. In 2020, KBank will continue to offer the most comprehensive personal finance advisory service in Thailand and strengthen its partnership with world-class wealth manager Lombard Odier. The first KBank Private Banking Lounge will be launched at EmQuartier department store to increase customer convenience thanks to its prime location often frequented by our customers, which is also in the same building as KBank Private Banking’s office. This will enhance our brand visibility and reaffirm our successful collaboration with Lombard Odier,” Mr. Jirawat added.

“Despite the world economy continuously showing signs of slowdown, KBank does not anticipate a recession in the next 12 months,” said Mr. Jirawat. “We think that the world’s capital markets will continue to be highly volatile next year, which could easily trigger market panic. Investment will become more difficult, with major risks coming from political uncertainties due to international trade disputes and the 2020 US presidential election. KBank has come up with five strategic investment recommendations for our clients next year: 1) Diversify risks and increase flexibility in their investment portfolio; 2) Safeguard their portfolio with safe assets such as gold, and apply hedge funds’ equity long/short strategy; 3) Focus on carry strategy for high-yield assets which generate higher interest rates; 4) Apply a cautious approach for stock investment by choosing business groups with solid net profit growth, such as stocks in healthcare, technology and energy segments, as well as stocks of some attractive emerging markets; 5) Create additional returns on alternative assets such as real estate, private equity funds and infrastructure, which are less volatile in terms of market price but are suited to long-term investment of more than five years. They should represent a small proportion of the portfolio,” Mr. Jiriawat concluded.

 

 

Political News