บลจ.ทิสโก้แนะนักลงทุนกลุ่มที่ รับความเสี่ยงได้บ้างแต่ไม่มากนั กลงทุนในกองทุน "ทรัพย์สมดุล 80/20" ผสมหุ้นไทยในสัดส่วนไม่เกิน 20% คาดหวังผลตอบแทนที่ดีกว่าการฝาก เงิน ความผันผวนไม่สูง เหมาะกับยุคดอกเบี้ยต่ำในปัจจุบั น
นายสาห์รัช ชัฎสุวรรณ ผู้อำนวยการสายการตลาด บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ทิสโก้ จำกัด (Mr. Saharat Chudsuwan, Head of Marketing and Wealth Advisory, Mutual & Private Fund Business, TISCO Asset Management Co., Ltd.) กล่าวว่า ในปี 2561 ผู้ลงทุนจะยังคงต้องเผชิญกับสภา วะดอกเบี้ยต่ำ แม้ว่าเศรษฐกิจไทยจะอยู่ในเทรนด์ ขาขึ้น แต่เงินเฟ้อคาดว่าจะยังคงอยู่ใน ระดับต่ำ โอกาสที่คณะกรรมการนโยบายทางด้า นการเงินจะปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ ยกลับไปสู่ระดับปกติยังคงมีน้อย อยู่ ผู้ลงทุนจึงจำเป็นต้องเน้นจัดพอ ร์ตการลงทุน อาจจะต้องมีการกันเม็ดเงินลงทุน ในสินทรัพย์เสี่ยงมากขึ้น แต่รักษาภาพรวมของพอร์ตการลงทุน ให้ยังคงมีความเสี่ยงในระดับที่ ผู้ลงทุนรับได้ ซึ่งกองทุนรวมแบบผสมก็เป็นทางเลื อกหนึ่งและตอบโจทย์สำหรับผู้ ลงทุนที่รับความเสี่ยงได้บ้างแต่ ไม่มากนัก แต่ต้องการผลตอบแทนที่ดีกว่าการ ฝากเงินอย่างเดียว
“สำหรับนักลงทุนที่รับความเสี่ย งการลงทุนได้บ้างแต่ไม่มากนัก กลยุทธ์การลงทุนในปี 2561 อาจเลือกลงทุนในกองทุนรวมแบบผสม เช่น กองทุนเปิด ทิสโก้ ทรัพย์สมดุล 80/20 (TBGF80/20) เพราะกองทุนประเภทนี้มีนโยบายนำ ทรัพย์สินส่วนใหญ่ไปลงทุ นในตราสารหนี้หรือเงินฝาก ซึ่งจะช่วยรักษาระดับผลตอบแทนให้ อยู่ในระดับที่สม่ำเสมอ และนักลงทุนยังไม่พลาดโอกาสที่ดี หากราคาหุ้นเพิ่มสูงขึ้นเพราะกอ งทุนประเภทนี้จะนำสินทรัพย์ บางส่วนซึ่งไม่เกิน 20% ของพอร์ตการลงทุนไปลงทุนในหุ้นไ ทยด้วย ซึ่งจะตอบโจทย์ในสภาวะดอกเบี้ยต่ำ ต่อเนื่องในปีหน้าที่ธนาคารแห่ งประเทศไทยคาดว่าจะยังคงอั ตราดอกเบี้ยนโยบายไว้ที่ 1.5% ทำให้การลงทุนในตราสารหนี้ หรือการฝากเงิน อาจจะยังคงได้รับผลตอบแทนที่ไม่ น่าจูงใจเท่าที่ควร” นายสาห์รัชกล่าว
ทั้งนี้ บลจ.ทิสโก้มีกองทุนเปิด ทิสโก้ ทรัพย์สมดุล 80/20 (TBGF80/20) ซึ่งเป็นกองทุนรวมแบบผสมที่กำหน ดสัดส่วนการลงทุน สามารถสร้างผลตอบแทนได้โดดเด่น โดยให้ผลตอบแทนเฉลี่ยในอดีต 4.55% ต่อปีนับตั้งแต่จัดตั้งกองทุน (ข้อมูลถึงวันที่ 30 มิถุนายน 2560) จนได้รับการจัดอันดับ 5 ดาว จาก Morningstar Thailand เมื่อวันที่ 30 พ.ย. 2560 และเพื่อสร้างโอกาสที่ดีให้กับลู กค้า ในช่วงปลายปีระหว่างวันที่ 13 - 29 ธ.ค. 2560 บลจ.ทิสโก้ขอมอบส่วนลดค่าธรรมเนี ยมขาย (Front End Fee) 50% จากปกติ 0.25% ของมูลค่าซื้อขาย เหลือ 0.125% ของมูลค่าซื้อขาย ให้กับลูกค้าที่มียอดเงินลงทุนตั้ งแต่ 10 ล้านบาทขึ้นไป
สำหรับกองทุน TBGF80/20 มีนโยบายเน้นลงทุนในตราสารหนี้ไ ทยคุณภาพดี ไม่ต่ำกว่า 80% และสัดส่วนที่เหลืออีกไม่เกิน 20% ลงทุนในตราสารแห่งทุนที่มีพื้นฐ านดีมุ่งหวังให้ผลประกอบการสูงก ว่าดัชนีชี้วัด (Active Management) ซึ่งเป็นค่าเฉลี่ยระหว่าง SET TRI 20%, ดัชนีพันธบัตรรัฐบาลที่มีอายุคง เหลือตั้งแต่ 1-3 ปี 40% และอัตราดอกเบี้ยเงินฝากประจำเฉ ลี่ยของBBL, KBANK, SCB สำหรับบุคคลธรรมดาวงเงิน 1 ล้านบาท ของระยะเวลาการฝาก 1 ปีอีก 40% นับตั้งแต่เริ่มจัดตั้งกองทุนTB GF80/20 มีผลการดำเนินงานย้อนหลัง 5 ปี 3 ปี 1 ปี 6 เดือน 3 เดือน และตั้งแต่ต้นปี 2560 ถึงปัจจุบัน ตามข้อมูลของ บลจ.ทิสโก้ ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2560 อยู่ที่ 4.01% ต่อปี, 3.14% ต่อปี, 2.95% ต่อปี, 1.43%, 0.73% และ 1.43% ตามลำดับ ขณะที่ในช่วงเวลาเดียวกันดัชนีชี้ วัดมีผลตอบแทนอยู่ที่ 4.97% ต่อปี, 4.02% ต่อปี, 3.58% ต่อปี, 1.59%, 0.59% และ 1.59% ตามลำดับ
อย่างไรก็ตาม ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุนร วม มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเ นินงานในอนาคต ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสิ นค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนการตัดสินใจลง ทุน ผู้สนใจกองทุนรวมทิสโก้ สามารถติดต่อ บลจ.ทิสโก้ หรือ ธนาคารทิสโก้ทุกสาขา หรือสอบถามรายละเอียดได้ที่ TISCO Contact Centerโทร. 02-633-6000 กด 4
