+ ร่วมโครงการ “ออมสิน The Selected”ตอบโจทย์กลุ่มสร้างสมดุลที่ใช่ รับโอกาสสร้างผลตอบแทนในระยะยาว

นางสาวดารบุษป์ ปภาพจน์ กรรมการผู้จัดการ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน อีสท์สปริง (ประเทศไทย) จำกัด  หรือ บลจ.อีสท์สปริง เปิดเผยว่า บลจ.อีสท์สปริง ได้เป็นหนึ่งใน 10 บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนที่เข้าร่วมโครงการ “ออมสิน The Selected”  ของธนาคารออมสิน เพื่อเพิ่มโอกาสให้ผู้ฝากเงินได้รับผลตอบแทนที่ดี โดยได้คัดสรรกองทุนรวมคุณภาพที่เหมาะสมกับเป้าหมายการลงทุนและความเสี่ยงที่รับได้ โดยส่งเสริมให้ลูกค้าเริ่มต้นลงทุนได้ง่ายขึ้นผ่านกองทุนรวมที่สะดวกต่อการกระจายความเสี่ยง ช่วยบริหารพอร์ตอย่างสมดุล และมีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีได้

สำหรับความร่วมมือในครั้งนี้ บลจ.อีสท์สปริง ได้รับการคัดเลือกให้อยู่ในกลุ่ม “สร้างสมดุลที่ใช่” ซึ่งเป็นกลุ่มการลงทุนในระดับความเสี่ยงปานกลางถึงสูง เหมาะสำหรับผู้ที่มองหาโอกาสสร้างความมั่งคั่ง โดยบลจ.อีสท์สปริงเน้นกลยุทธ์การผสมผสานกองทุนเข้าด้วยกันให้เหมาะกับระดับความเสี่ยงของผู้ลงทุนแต่ละราย ผ่านการกระจายการลงทุนทั้งในกองทุนที่ลงทุนโดยตรง และกองทุนที่ลงทุนผ่านกองทุนหลัก (Feeder Fund) ซึ่งครอบคลุมสินทรัพย์หลากหลาย เช่น หุ้นคุณภาพทั่วโลก ตราสารหนี้ระยะสั้น และตราสารหนี้ทั่วโลก โดยนำเสนอผ่าน 3 กองทุน ได้แก่ 1.กองทุนเปิดอีสท์สปริง Income Plus (ES-IPLUS)  2.กองทุนเปิดอีสท์สปริง Global Income (ES-GINCOME) และ 3. กองทุนเปิดอีสท์สปริง Global Quality Growth (ES-GQG) โดยสามารถซื้อผ่านสาขาธนาคารออมสินทั่วประเทศ

ทั้งนี้ กองทุนเปิดอีสท์สปริง Income Plus (ES-IPLUS) มีความเสี่ยงระดับ 4 ลงทุนในเงินฝาก ตราสารแห่งหนี้ภาครัฐและหรือภาคเอกชน และหรือหุ้นกู้สกุลเงินตราต่างประเทศที่เสนอขายในประเทศไทย (FX bond) และหรือการเข้าทำธุรกรรมการซื้อโดยมีสัญญาขายคืน (Reverse Repo) โดยสามารถลงทุนได้ทั้งในประเทศ และต่างประเทศ กองทุนจะพิจารณาลงทุนโดยมีเป้าหมายให้อายุเฉลี่ยแบบถ่วงน้ำหนักของกระแสเงินสดที่จะได้รับจากทรัพย์สินที่กองทุนลงทุน หรือ Portfolio Duration ของกองทุน ไม่เกิน 1.5 ปี โดยประมาณ กองทุนอาจลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (Derivatives) เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุน (Efficient Portfolio Management)

ส่วนกองทุนเปิดอีสท์สปริง Global Income (ES-GINCOME) มีความเสี่ยงระดับ 5 เน้นลงทุนในกองทุนหลัก PIMCO GIS Income Fund โดยเฉลี่ยไม่น้อยกว่าร้อยละ80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิกองทุน โดยกองทุนหลักลงทุนในตราสารหนี้ประเภทต่างๆ ทั้งภาครัฐและเอกชนทั่วโลก อย่างน้อย 2 ใน 3 ของมูลค่าทรัพย์สิน ทั้งนี้กองทุนหลักอาจลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้าเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุน (Efficient Portfolio Management) บริหารจัดการโดย PIMCO Global Advisors

สำหรับกองทุนเปิดอีสท์สปริง Global Quality Growth (ES-GQG) มีความเสี่ยงระดับ 6 เน้นลงทุนในกองทุนหลัก Wellington Global Quality Growth Fund ในหน่วยลงทุนชนิด USD S Accumulating Unhedged บริหารจัดการโดย WELLINGTONLUXEMBOURG S.à r.l. ในอัตราส่วนโดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีไม่น้อยกว่าร้อยละ 80 ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน โดยกองทุนหลักลงทุนในตราสารทุนและตราสารที่เกี่ยวข้องกับตราสารทุน (equity-related securities) ของบริษัทต่างๆ ทั่วโลก อาจลงทุนในหุ้นสามัญและตราสารแสดงสิทธิในการฝากหลักทรัพย์ต่างประเทศ (Depositary receipts) หุ้นบุริมสิทธิสิทธิในการซื้อหุ้น ใบสำคัญแสดงสิทธิ exchange-traded fund (ETFs) รวมถึงตราสารหนี้ เช่น หุ้นกู้แปลงสภาพ เงินสด หรือตราสารเทียบเท่าเงินสด รวมถึงตราสารอนุพันธ์ที่ออกโดยบริษัทต่างๆ ทั่วโลก และมีการลงทุนใน derivative เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการบริหารการลงทุน (Efficient Portfolio Management) 

มุมมองการลงทุน: ในภาวะที่เศรษฐกิจโลกยังขยายตัวต่อเนื่อง แต่ตลาดการเงินยังเผชิญความผันผวนจากความไม่แน่นอนของทิศทางอัตราดอกเบี้ย เงินเฟ้อที่ยังทรงตัวสูงกว่าเป้าหมายของธนาคารกลาง และความเสี่ยงด้านภูมิรัฐศาสตร์ ส่งผลให้ตลาดยังปรับมุมมองต่อจังหวะการปรับลดดอกเบี้ยอยู่เป็นระยะ ในฝั่งตราสารหนี้ อัตราผลตอบแทน (Bond Yield) ทั่วโลกยังทรงตัวในระดับสูงเมื่อเทียบกับค่าเฉลี่ยหลายปีที่ผ่านมา โดยตราสารหนี้คุณภาพดี (Investment Grade) ให้ผลตอบแทนใกล้เคียงระดับ 5% ทำให้ผลตอบแทนของตราสารหนี้ในระยะข้างหน้ามีแนวโน้มถูกขับเคลื่อนด้วยกระแสรายได้ (Income) เป็นหลัก ขณะที่ฝั่งตราสารทุน แม้จะมีความผันผวนในระยะสั้น แต่การเติบโตของกำไรบริษัทจดทะเบียนและแนวโน้มเศรษฐกิจที่ยังขยายตัว ยังเป็นปัจจัยหนุนให้หุ้นคุณภาพที่มีงบดุลแข็งแกร่งมีโอกาสสร้างผลตอบแทนได้อย่างต่อเนื่องในระยะยาว

ภายใต้สภาวะดังกล่าว ผู้ลงทุนสามารถเลือกกองทุนให้สอดคล้องกับเป้าหมายและระดับความเสี่ยงของตนเอง โดย ES-IPLUS เหมาะกับผู้ที่เพิ่งเริ่มต้นต่อยอดจากเงินฝากและต้องการพักเงินในสินทรัพย์ที่มีความผันผวนต่ำ รับความเสี่ยงได้จำกัด ES-GINCOME เหมาะกับผู้ที่มองหาโอกาสสร้างกระแสรายได้ที่ดีจากตราสารหนี้ทั่วโลก และรับความเสี่ยงได้ในระดับปานกลาง ขณะที่ ES-GQG เหมาะกับผู้ที่ต้องการโอกาสสร้างผลตอบแทนเติบโตในระยะยาวจากหุ้นคุณภาพดีทั่วโลก และรับความผันผวนได้สูงขึ้น