ทีเอ็มบีธนชาต หรือ ทีทีบี ชูทีม Investment Office ตอกย้ำความเชี่ยวชาญในการวิเคราะห์และวางกลยุทธ์การลงทุนแบบเจาะลึก วิเคราะห์แนวโน้มเศรษฐกิจและเทรนด์ทุกช่วงภาวะตลาด รับธีมการลงทุนปี 2568 ด้วยแนวคิด “แม่นยำ แตกต่าง ลงทุนอย่างเข้าใจ” พร้อมโซลูชันการลงทุนตอบโจทย์ทุกเป้าหมายทางการเงิน นำไปสู่ชีวิตทางการเงินที่ดีขึ้นทั้งในวันนี้และอนาคต

นายนาวิน อินทรสมบัติ รองประธานเจ้าหน้าที่บริหาร หัวหน้าบริหารการลงทุน ทีเอ็มบีธนชาต กล่าวว่า ธนาคารมีความมุ่งมั่นในการสร้างผลลัพธ์ด้านการลงทุนที่ดีที่สุด เพื่อตอบโจทย์ทุกเป้าหมายทางการเงินให้กับลูกค้า โดยมีทีม Investment Office ของธนาคาร ที่มีบทบาทสำคัญในการกำหนด

กลยุทธ์และทิศทางการลงทุนของทีทีบี รวมทั้ง ครอบคลุมการจัดสรรสินทรัพย์ (Asset Allocation) และนำเสนอผลิตภัณฑ์การลงทุนที่เหมาะสมในแต่ละสภาวะตลาด โดยยึดหลัก “ความแม่นยำ” และ “ความแตกต่าง” เพื่อสร้างผลลัพธ์ที่ตอบโจทย์ความต้องการของลูกค้าอย่างแท้จริง

“ทีทีบี ให้ความสำคัญกับการคัดเลือกผลิตภัณฑ์การลงทุนผ่านกระบวนการ Fund Selection ที่รัดกุม ตั้งแต่การกำหนดธีมการลงทุน วิเคราะห์ข้อมูลเชิงปริมาณและคุณภาพ ซึ่งช่วยให้ลูกค้าได้รับผลิตภัณฑ์ที่ตรงกับความต้องการ เหมาะสมกับระดับความเสี่ยง และสอดคล้องกับมุมมองของธนาคาร โดย Investment Office เปรียบเสมือนหัวใจของการลงทุน เป็นทีมกลยุทธ์ที่มีประสบการณ์สูง มีอิสระในการกำหนดกลยุทธ์การลงทุนที่เหมาะสม ทำหน้าที่วิเคราะห์เชิงลึกจาก Raw Data แหล่งข้อมูลที่น่าเชื่อถือและพันธมิตรที่หลากหลาย  ทั้งปัจจัยพื้นฐาน-การประเมินอนาคต-ไม่ตื่นตระหนกตามกระแส-ใช้ AI มาประมวลผลและติดตามความเคลื่อนไหวการลงทุน โดยนำมาสื่อสารอย่างชัดเจน และกำหนดกลยุทธ์การลงทุนที่แตกต่างไม่จำกัดแค่กองทุนรวม แต่ครอบคลุมทุกผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ลูกค้าสามารถเข้าถึงได้จริง ภายใต้แนวคิด “Total Wealth Solution” โดยช่วง 2 ปีครึ่งที่ผ่านมาตั้งแต่จัดตั้งทีม Investment Office  ธนาคารสามารถให้มุมมองที่แม่นยำเกี่ยวกับภาวะเศรษฐกิจโลก เช่น การประเมินว่าจะไม่มีภาวะเศรษฐกิจถดถอยเกิดขึ้น ต่างจากมุมมองส่วนใหญ่ ซึ่งผลลัพธ์สะท้อนผ่านการปรับขึ้นของดัชนีตลาดหุ้นโลกต่อเนื่องจนถึงปัจจุบัน” นายนาวิน กล่าว

หนึ่งในผลงานโดดเด่น คือ การออกกองทุน ES-USTECH (ระดับความเสี่ยงกองทุน 7) ซึ่งเป็นผลผลิตจากมุมมองของ Investment Office โดยตรง และเป็นการทำงานร่วมกับ บลจ.อีสท์สปริง (ประเทศไทย) ตอบรับธีม “Next Stage of Gen AI” และสามารถสร้างผลตอบแทนได้ถึงประมาณ +46.38% ในปี 2566 และ +30.19% ในปี 2567 (Source: Bloomberg ผลการดำเนินงานในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต) ภายใต้ความเสี่ยงที่ไม่สูงจนเกินไป ซึ่งได้รับการตอบรับที่ดีจากนักลงทุน ถือเป็นอีกก้าวของการสร้างความแตกต่างที่ตอบโจทย์เป้าหมายของนักลงทุนได้เป็นอย่างดี

ตั้งแต่ต้นปี 2568 ttb investment office ยังได้ร่วมมือกับ บลจ. อีสท์สปริง (ประเทศไทย) ในการออกกองทุนอีสท์ปริง Ultimate Global Allocation Series (ES-ULTIMATE GA 1/2/3) (ระดับความเสี่ยงกองทุน 5)  หนึ่งในกองทุนเรือธงของธนาคารที่ออกแบบมาเพื่อตอบโจทย์เป้าหมายการลงทุนในระยะยาวที่แตกต่างกัน ภายใต้กรอบความเสี่ยงที่กำหนด โดยมี Amundi Asset Management ซึ่งเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนระดับโลก และมีความเชี่ยวชาญการลงทุนในรูปแบบของ Multi-Asset เป็นผู้บริหาร เพื่อสร้างความมั่นใจในการดูแลสินทรัพย์ให้แก่นักลงทุน ซึ่งพิสูจน์ได้ด้วยผลตอบแทนที่โดดเด่นตั้งแต่จัดตั้ง พร้อมได้รับความเชื่อมั่นจากนักลงทุนอย่างต่อเนื่อง ส่งผลให้มูลค่าสินทรัพย์รวม (AUM) ของทั้ง 3 กองทุนทะลุ 10,000 ล้านบาท (ณ วันที่ 25 ส.ค. 68) โดยผลตอบแทนย้อนหลังตั้งแต่วันที่จัดตั้งเมื่อวันที่ 28 ม.ค. 68 ของกองทุน ES-ULTIMATE  GA Series ทั้ง 3 กองทุน สามารถทำผลตอนแทนได้ดังนี้

• Eastspring Ultimate Global Allocation 1 (ES-ULTIMATE GA1) ผลตอบแทนย้อนหลังตั้งแต่วันที่จัดตั้ง +5.58%*
• Eastspring Ultimate Global Allocation 2 (ES-ULTIMATE GA2) ผลตอบแทนย้อนหลังตั้งแต่วันที่จัดตั้ง +9.32%*
• Eastspring Ultimate Global Allocation 3 (ES-ULTIMATE GA3) ผลตอบแทนย้อนหลังตั้งแต่วันที่จัดตั้ง +10.06%*

(*ข้อมูลจากเว็บไซต์ บลจ.อีสท์สปริง (ประเทศไทย) จำกัด ณ วันที่ 22 ส.ค. 68  จัดตั้งกองทุน ณ วันที่ 28 ม.ค. 68)  ผลการดำเนินงานในอดีต มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคตและอยู่ใน 1st Quartile เมื่อเทียบกับกองทุนในกลุ่มเดียวกันตาม Morningstar (Source : Morningstar, ตั้งแต่จัดตั้งกอง 28 ม.ค. 68 – 22 ก.ค. 68)

ทั้งนี้ ttb investment office ยังมีการพัฒนา Portfolio Modeling ที่หลากหลายและลงทุนตามได้จริง เช่น Wellness Solution เน้นความเสี่ยงต่ำแต่มีโอกาสได้รับผลตอบแทนสูงกว่าเงินฝาก Wealth Accumulation Portfolio เช่น พอร์ต Advanced Asset Allocation (AAA) ที่มีการกระจายการลงทุนในหลากหลายสินทรัพย์ เน้นสร้างความมั่งคั่งในระยะยาว รวมถึง Aspiration Portfolio เหมาะสำหรับผู้ต้องการผลตอบแทนสูงมากและรับความเสี่ยงได้สูงมากเช่นกัน ด้วยการลงทุนแบบกระจุกตัว เช่น เน้นการลงทุนในกลุ่ม Technology เกี่ยวข้องกับ AI โดยเฉพาะ

สำหรับช่วงไตรมาสสุดท้ายของปี 2568 คาดการณ์ว่าตลาดการเงินโลกยังผันผวน แต่ไม่ใช่สัญญาณลบต่อการลงทุน โดยยังคงแนะนำให้ “ลงทุนต่อเนื่อง (Stay Invest)” แทนการ “จับจังหวะลงทุน (Timing)”  เพราะตลาดยังมีปัจจัยบวกหนุน อาทิ ท่าทีของทรัมป์เรื่องภาษีที่ผ่อนคลายมากขึ้น การเจรจาการค้ามีต่อเนื่องโดยเฉพาะกับจีน ราคาน้ำมันดิบที่อยู่ในระดับต่ำช่วยให้เงินเฟ้อสหรัฐฯ ไม่พุ่งแรง  ส่งผลให้ Fed มีแนวโน้มลดดอกเบี้ยต่อในปีนี้ นอกจากนี้ มาตรการลดภาษีนิติบุคคลของสหรัฐฯ ยังมีแนวโน้มช่วยหนุนผลประกอบการบริษัท และช่วยให้เศรษฐกิจสหรัฐฯ กับโลกยังขยายตัวต่อได้ไม่ถดถอย จึงเป็นเหตุผลว่าทำไมควรลงทุนต่อเนื่องเพื่อให้ความมั่งคั่งของเราเติบโตไปร่วมกับตลาด

ในอนาคตทีม Investment Office มีเป้าหมายในการพัฒนากลยุทธ์การลงทุนและการบริการอย่างต่อเนื่อง เพื่อตอบโจทย์การลงทุนท่ามกลางความผันผวน และความต้องการของลูกค้าที่เปลี่ยนแปลงไป โดยมุ่งเพิ่มกลยุทธ์การบริหารผลตอบแทน เน้นการขาดทุนให้น้อยที่สุดในสภาวะตลาดผันผวน ซึ่งปัจจุบันมีกองทุนที่ใช้หลักการนี้อยู่แล้ว เช่น กองทุน ES-GAINCOME และกลุ่มกองทุน Ultimate Global Allocation Series โดยเชื่อว่าการบริหารการขาดทุนให้น้อยจะช่วยให้ลูกค้ามีความสบายใจ และสามารถถือครองการลงทุนได้ระยะยาว ซึ่งเป็นผลดีต่อตัวลูกค้าเอง ปัจจุบันกองทุนที่กล่าวมาจะเป็นกอง Multi Asset  โดยจะมีการเพิ่มกองทุน Global Equity และ Global Fixed Income ในอนาคต สำหรับในเรื่องการบริการ ttb investment office กำลังช่วยพัฒนาเครื่องมือให้ Relationship Manager สามารถสื่อสารและแนะนำการลงทุนได้สะดวกขึ้น และครอบคลุมหลากหลายผลิตภัณฑ์ที่ลูกค้าถือครองอยู่

สามารถติดตามมุมมองการลงทุนและข้อมูลล่าสุดได้ผ่านเว็บไซต์ธนาคาร และ Line Official Account : ttb advisory สำหรับผู้สนใจด้านการลงทุน ติดต่อสอบถามรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ ทีทีบี ทุกสาขา หรือ ttb investment line โทร.1428 กด #4 ทุกวันจันทร์ - วันศุกร์ ตั้งแต่เวลา 9:00 - 17:30 น. (ยกเว้นวันหยุดธนาคาร)