ธนาคารกสิกรไทยเดินหน้าสู่การเป็นธนาคารที่ขับเคลื่อนด้วยดาต้า ประกาศจัดตั้ง 2 ฝ่ายใหม่ดูแลการสร้างความสามารถด้าน Data Analytics กำหนดแผนสรรหาและพัฒนาบุคลากรด้าน Data Alchemist วางเป้าหมายสร้างวัฒนธรรมองค์กรที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล เพื่อสร้างมูลค่าเพิ่มให้แก่ธนาคารไม่น้อยกว่า 2,000 ล้านบาท ในปีนี้
นายพิพิธ เอนกนิธิ กรรมการผู้จัดการ ธนาคารกสิกรไทย เปิดเผยว่า ปัจจุบันธนาคารกสิกรไทยมีบิ๊กดาต้า เป็นข้อมูลเกี่ยวธุรกรรมการเงินประเภทต่าง ๆ จำนวนมหาศาล และเพิ่มขึ้นตลอดเวลา ซึ่งข้อมูลเหล่านี้สามารถนำมาศึกษาเพื่อเพิ่มความเข้าใจลูกค้า ตลอดจนใช้เทคโนโลยีวิเคราะห์นำไปสู่การพยากรณ์และนำเสนอวิธีการใหม่ ๆ ที่จะเอื้อประโยชน์ต่อธุรกิจ เพิ่มความสามารถการแข่งขัน แสวงหาโอกาสทางธุรกิจ สร้างรายได้ให้แก่ธนาคารในระยะยาว และสามารถเพิ่มประสิทธิผลและลดต้นทุนการทำธุรกิจได้ ดังนั้นธนาคารจึงจัดตั้ง 2 ฝ่ายงานใหม่ ภายใต้สายงานบริหารยุทธศาสตร์องค์การ เพื่อสร้างความสามารถสูงสุดด้าน Data Analytics ให้กับองค์กร ได้แก่
Enterprise Data Analytics Department (EA) เป็นศูนย์กลางดูแลการสร้างความสามารถในการวิเคราะห์ข้อมูลเชิงลึก (Analytics Use Case) ของธนาคาร สรรหาและจัดสรรทรัพยากร เพื่อสนับสนุนการวิเคราะห์ข้อมูล ติดตามและขยายผลให้มีการวิเคราะห์ข้อมูลเชิงธุรกิจ (Business Data Analytics) อย่างแพร่หลายจนเป็นวัฒนธรรมองค์กร รวมทั้งมีหน้าที่ให้คำปรึกษาด้านการวิเคราะห์ข้อมูลเชิงลึกทั้งกับหน่วยงานของธนาคารและลูกค้าของธนาคาร เพื่อสนับสนุนการวางกลยุทธ์ของธนาคารที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล
Digital Lending Department (DL) รับผิดชอบการวิเคราะห์ข้อมูลเชิงลึกจากหลายฐานข้อมูล เพื่อนำเสนอผลิตภัณฑ์สินเชื่อได้ตรงกับความต้องการของลูกค้าในราคาที่เหมาะสมกับระดับความสี่ยงของลูกค้าแต่ละราย (Personalized Risk Based Pricing) ช่วยเพิ่มโอกาสในการสร้างรายได้และประสิทธิผลให้ธนาคาร พร้อมลดความเสี่ยงด้านเครดิต ดูแลเรื่องการสร้างรูปแบบการปล่อยสินเชื่อผ่านช่องทางดิจิทัล (Digital Lending Platform) ให้เกิดการดำเนินการเบ็ดเสร็จบนแอปพลิเคชัน K PLUS เพื่ออำนวยความสะดวกและสร้างประสบการณ์ใหม่ให้แก่ลูกค้าในยุคดิจิทัล ซึ่งลูกค้าสามารถทราบผลอนุมัติและได้รับเงินเข้าบัญชีภายใน 1 นาที รวมทั้งพัฒนาบริการ Lending Service Platform เพื่อแสวงหารายได้จากช่องทางใหม่ ๆ ให้แก่ธนาคาร
นอกเหนือจากนั้น ธนาคารมีแผนสรรหา และพัฒนาบุคลากรด้าน Data Analytics ให้มีการยกระดับงานด้านนี้ให้มีความพิเศษ น่าสนใจ และแตกต่างจากองค์กรอื่นๆ โดยเพิ่มตำแหน่งงาน Data Alchemist ที่เน้นการผสมสานการใช้บิ๊กดาต้า เข้ากับเทคนิค Advanced Analytics ในการหาสูตรเพื่อตอบโจทย์ธุรกิจให้ประสบความสำเร็จ โดยทำงานร่วมกับหน่วยธุรกิจแบบไร้รอยต่อ ภายใต้ Concept: Turning Data into Gold; the Ultimate of Advanced Analytics โดยมองว่าโอกาสและความท้าทายทางธุรกิจที่ธนาคารเผชิญอยู่ในปัจจุบัน เป็นช่วงเวลาที่ดีที่ให้บุคลากรด้าน Data Analytics ของประเทศได้เข้ามาเรียนรู้ พัฒนา และเพิ่มขีดความสามารถของตัวเองแบบก้าวกระโดด โดยธนาคารจะมีการปรับแผนการพัฒนาศักยภาพ ตลอดจนดูแลการจัดการเรื่องการเติบโตทางอาชีพ ให้มีความเข้มข้น ชัดเจน และเหมาะสมกับความสามารถของพนักงานกลุ่มนี้
ธนาคารกสิกรไทย มีเป้าหมายมุ่งสู่การเป็นธนาคารที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล (Data-Driven Bank) ซึ่งการสร้างวัฒนธรรมองค์กรของการใช้ข้อมูลเป็นปัจจัยในการตัดสินใจ (Data-Driven Culture) โดยวางรากฐานสำคัญ 4 ด้านให้เกิดขึ้นในธนาคาร ได้แก่
- 1.ด้านData สร้างฐานข้อมูลแบบรวมศูนย์เพื่อให้เกิดข้อมูลหนึ่งเดียว (Single source of truth) พร้อมส่งเสริมให้มีการเข้าถึงข้อมูลแบบข้ามฝ่ายงาน เพื่อกระตุ้นให้เกิดการใช้ข้อมูลในรูปแบบใหม่ ๆ โดยยังคงรักษาความเป็นส่วนตัวของข้อมูลลูกค้าไว้สูงสุด
- 2.ด้านInfrastructure & Tools จัดเตรียมซอฟร์แวร์ด้านการวิเคราะห์ข้อมูลรูปแบบต่าง ๆ ที่พร้อมตอบสนองการใช้งานของธุรกิจธนาคารในทุกระดับ
- 3.ด้านTalent มีการจัดหลักสูตรพัฒนาทักษะพนักงานเป้าหมายทั้งธนาคารให้สามารถใช้งานเครื่องมือวิเคราะห์ข้อมูลชั้นสูงได้ เพื่อนำไปสู่การสร้างประโยชน์แพร่กระจายในแต่ละหน่วยงานทั่วทั้งองค์กร พร้อมจัดตั้ง community ของบุคลากรด้านดาต้าเพื่อการแลกเปลี่ยนความรู้และประสบการณ์ระหว่างกัน
- 4.ด้านProcess สร้างกระบวนการทำงานที่กระตุ้นให้เกิดการนำดาต้ามาใช้งานจริง (Use Cases) ส่งสริมให้ฝ่ายงานต่าง ๆ มีการตั้งคำถามที่มีความหมาย และนำข้อมูลมาวิเคราะห์เพื่อหาคำตอบที่ช่วยตอบสนองโจทย์ทางธุรกิจ ทั้งในด้านการแก้ปัญหาและการสร้างธุรกิจในรูปแบบใหม่ ๆ
นายพิพิธ กล่าวเสริมว่า ภายใต้กลยุทธ์ที่วางไว้ ธนาคารจะสามารถไปสู่ Data-Driven Bank ได้อย่างสมบูรณ์และจะสร้างบริการที่เป็นประโยชน์ต่อลูกค้าอย่างเป็นรูปธรรม โดยตั้งเป้าหมายภายในปี 2561 ธนาคารจะสามารถนำฐานข้อมูลบิ๊กดาต้ามาพัฒนาเป็นการใช้งานจริง (Use Cases) ได้ไม่ต่ำกว่า 400 กรณี สร้างรายได้หรือลดต้นทุนให้แก่ธนาคารเป็นมูลค่าไม่น้อยกว่า 2,000 ล้านบาท และภายในปี 2563 จะใช้บิ๊กดาต้าสร้างรายได้หรือลดต้นทุนให้แก่ธนาคาร เป็นมูลค่าไม่น้อยกว่า 50% ของทั้งหมด
+++++++++++++++++++++
KBank establishes two new departments and recruits “Data Alchemist” in a drive toward a Data-Driven Bank, aiming to generate 2 Billion Baht this year
To become a Data-Driven Bank, KBank has set up two new departments to be responsible for bolstering data analytics capabilities and formulated a plan for recruiting and developing a “Data Alchemist”. With the aim of establishing a data-driven culture for the organization, it will work towards value creation to generate not less than 2 billion Baht within this year.
Mr. Pipit Aneaknithi, KBank President, disclosed that KBank handles a huge amount of big data which are increasing at all times; most of them are related to numerous types of financial transactions. These data can be analyzed for enhanced understanding of customers’ needs. Through data analytics technologies, we are able to conduct forecasts and introduce new methods conducive to business operation in order to increase our competitiveness, explore new business opportunities, create income over the long term and ensure maximized efficiency yet minimized operating cost. To this end, KBank has established two departments under the Corporate Strategy Management Division. They are, i.e.,
Enterprise Data Analytics Department (EA) acts a center for bolstering capabilities for analytics use case of KBank, seeking and allocating resources to support data analysis, monitoring and handling business data analytics in order to create a data-driven culture in our organization. The department is also responsible for providing advice on in-depth data analysis to KBank units and customers in support of KBank strategies of becoming a Data-Driven Bank.
Digital Lending Department (DL) is responsible for analyzing insights derived from multiple databases to offer loan products that meet the needs of each customer at appropriate Personalized Risk Based Pricing. DL enhances opportunities to generate revenue, boost efficiency and reduce credit risk exposure for KBank. Additionally, DL supervises the framework for Digital Lending Platform to deliver comprehensive services on K PLUS application which will increase convenience and create new experiences for customers in the digital age. Clients will obtain the results of their loan applications and the loan is credited to their accounts within one minute. Lending Service Platform will also be developed to explore new revenue sources for KBank.
In addition, KBank has planned to recruit data analytics personnel and boost their capacities to make the work assignments special, interesting and different from other organizations by adding the Data Alchemist position which focuses on transforming big data with Advanced Analytics technique into a successful business formula. Data Alchemists will work seamlessly with other business units under the “Turning Data into Gold: the Ultimate of Advanced Analytics” concept as business opportunities and challenges that KBank is currently facing present the right timing for the country’s data analytics personnel to learn, develop, and leapfrog their capacities. KBank has planned to revise the corporate capacity development plan and career path management to make them more effective, clear and appropriate for this group of talents.
KBank is determined to become a Data-Driven Bank by cultivating a Data-Driven Culture and establishing four key fundamentals within KBank as follows:
- 1. Establish the single source of dataand promote interdepartmental data access and the use of data under new models while maintaining maximum customer data privacy.
- 2. Provide infrastructure and tools which are software programs to ensure that data analytical tools are in place and ready for various usages across the Bank.
- 3. Create talentsby providing courses to improve skills of the targeted employees throughout KBank to enable them to use advanced data analytical tools, thus benefiting every unit within the organization. KBank has also organized a community of data analytics talents to share knowledge and experience.
- 4. Develop agile work processin order to realize use cases by encouraging employees to raise meaningful questions and use data for analyses in order to find business solutions, solve problems and create new business models.
Mr. Pipit added that such strategies will not only enable KBank to become a full-fledged data-driven bank, but also create useful services for our customers. KBank has also set a target to use big data for the development of at least 400 use cases within 2018, thus helping us generate income or cut costs by not less than 2 billion Baht. By 2020, KBank will use big data to generate income or reduce costs by more 50 percent.
