กสิกรไทยผนึกเจเอ็มที ร่วมทุน 10,000 ล้านบาท จัดตั้งบริษัท บริหารสินทรัพย์ เจเค จำกัด (JK AMC) บริษัทร่วมทุนแห่งแรกในไทย ระหว่างธนาคารพาณิชย์และบริษัทบริหารสินทรัพย์ (AMC) ตามนโยบายธนาคารแห่งประเทศไทย เพื่อแก้ไขปัญหาสินทรัพย์ด้อยคุณภาพที่เพิ่มขึ้นจากสถานการณ์โควิด ชี้การจัดตั้งบริษัท JK AMC ขึ้นมาส่งผลดีต่อการบริหารจัดการหนี้เสียของธนาคารให้มีประสิทธิภาพมากขึ้น เพิ่มโอกาสให้ลูกหนี้ได้รับข้อเสนอการชำระหนี้ที่เหมาะสม เมื่อปรับตัวดีขึ้นก็จะสามารถเข้าถึงการขอสินเชื่อในระบบต่อไป
นายพัชร สมะลาภา กรรมการผู้จัดการ ธนาคารกสิกรไทย เปิดเผยว่า จากสถานการณ์โควิด-19 ที่เกิดขึ้น ทำให้สินทรัพย์ด้อยคุณภาพ หรือ NPL มีแนวโน้มเพิ่มมากขึ้น การร่วมลงทุนกับกลุ่มบริษัท เจ เอ็ม ที เน็ทเวอร์ค เซอร์วิสเซ็ส จำกัด (มหาชน) (JMT) จัดตั้งบริษัท บริหารสินทรัพย์ เจเค จำกัด (JK AMC) ขึ้นมา จึงเป็นอีกทางเลือกในการบริหารหนี้เสียของธนาคาร เพิ่มเติมจากการบริหารจัดการเองภายใน หรือการเปิดประมูล โดยธนาคารจะเลือกวิธีการบริหารที่มีประสิทธิภาพและให้ผลตอบแทนที่ดีที่สุด ในส่วนของการขายหนี้เสียให้ JK AMC นอกจากธนาคารจะได้รับเงินจากการขายหนี้แล้ว ธนาคารจะได้รับส่วนแบ่งจากผลกำไรของการบริหารหนี้จาก JK AMC ด้วย ในฐานะผู้ถือหุ้น JK AMC ในสัดส่วนร้อยละ 50 ซึ่งธนาคารลงทุนผ่านบริษัท กสิกร วิชั่น จำกัด (KVISION) ทั้งนี้ ธนาคารกสิกรไทยมีแผนโอนขายหนี้ NPL ให้ JK AMC จำนวน 50,000 ล้านบาท ภายในปี 2565 ซึ่งการขายหนี้ในครั้งนี้ จะส่งผลให้ NPL และการตั้งสำรองในอนาคตของธนาคารลดลง ทำให้ธนาคารมีโอกาสสร้างรายได้เพิ่มจากการปล่อยสินเชื่อใหม่ได้
ด้านนายปิยะ พงษ์อัชฌา รองประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บมจ. เจ มาร์ท และกรรมการ บมจ. เจ เอ็ม ที เน็ทเวอร์ค เซอร์วิสเซ็ส กล่าวว่า แนวโน้มหนี้ครัวเรือนที่เพิ่มสูงขึ้นในช่วงหลายปีที่ผ่านมา โดยปัจจุบันอยู่ที่ประมาณร้อยละ 90 ของ GDP ทั้งนี้ ภายใต้สถานการณ์ดังกล่าว และความเปราะบางของเศรษฐกิจในปัจจุบัน ยิ่งจะทำให้สถานการณ์หนี้ด้อยคุณภาพมีโอกาสเพิ่มขึ้น ซึ่งหนทางในการแก้ปัญหาหนึ่งในนั้นต้องขอขอบคุณธนาคารแห่งประเทศไทยที่ได้ริเริ่มนโยบายส่งเสริมการนำกลไกของ AMC มาช่วยประชาชนในช่วงวิกฤตโควิด ทำให้ KBank และ JMT ได้หารือกันเพื่อตอบสนองนโยบายดังกล่าว โดยได้บรรลุข้อตกลงเพื่อร่วมกันจัดตั้งบริษัทร่วมลงทุน JK AMC ขึ้นมาได้ โดยกลุ่ม JMT ได้ลงทุนผ่านบริษัทย่อย บริษัท บริหารสินทรัพย์ เจ จำกัด (JAM) ทั้งนี้ JK AMC ถือเป็นบริษัทร่วมทุนแห่งแรกในไทยที่ได้รับใบอนุญาตให้ดำเนินธุรกิจบริหารสินทรัพย์ด้อยคุณภาพ ด้วย JMT มีความสัมพันธ์ที่ดีกับธนาคารกสิกรไทยมายาวนาน มีความเชี่ยวชาญและประสบการณ์ในธุรกิจนี้ รวมทั้งยังมีบริษัทในเครือที่จะช่วยให้ JK AMC ดำเนินธุรกิจได้ตามเป้าหมายและมีต้นทุนที่แข่งขันได้ นอกจากนี้การจัดตั้ง JK AMC ยังช่วยเพิ่มโอกาสให้ลูกหนี้ได้รับความช่วยเหลือผ่านข้อเสนอการชำระหนี้ที่เหมาะสม เมื่อปรับตัวดีขึ้นก็จะสามารถกลับมาขอสินเชื่อในระบบต่อไป
นายสุทธิรักษ์ ตรัยชิรอาภรณ์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บมจ. เจ เอ็ม ที เน็ทเวอร์ค เซอร์วิสเซ็ส และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัท บริหารสินทรัพย์ เจเค จำกัด กล่าวเพิ่มเติมว่า JK AMC มีเงินทุนเริ่มต้นในการจัดตั้งบริษัทจำนวน 10,000 ล้านบาท ดำเนินธุรกิจบริหารสินทรัพย์ด้อยคุณภาพ ซื้อหนี้เสียทั้งที่มีหลักประกัน (Secure) และไม่มีหลักประกัน (Unsecure) จากธนาคารกสิกรไทย สถาบันการเงิน หรือบริษัทอื่นๆ มาบริหารจัดการ โดยตั้งเป้าหมายก้าวขึ้นเป็นอันดับ 1 ของธุรกิจบริหารสินทรัพย์ด้อยคุณภาพ ภายใน 3 ปีนี้
ศักยภาพทางธุรกิจของ JK ที่จะส่งเสริมให้ไปถึงเป้าหมายทางธุรกิจได้คือ 1. ความเชี่ยวชาญในด้านการบริหารหนี้ของ JMT และ JMT ยังมีบริษัทในกลุ่มที่จะช่วยให้ JK AMC มีต้นทุนที่แข่งขันได้ 2. การใช้ช่องทางต่างๆ ของธนาคารช่วยประชาสัมพันธ์ทรัพย์ NPA ไปสู่ลูกค้าที่สนใจ เพื่อเพิ่มโอกาสในการเข้าถึงผู้ซื้อทรัพย์ NPA ทั่วประเทศ และ 3. โอกาสเพิ่มมูลค่าธุรกิจอื่นๆ ให้ครบวงจร เช่น การรับปรับปรุงบ้านให้กับผู้ซื้อทรัพย์ด้อยคุณภาพ และราคาที่สมเหตุสมผล การช่วยเหลือลูกค้าที่มีประวัติเครดิตที่ดี เป็นต้น โดยบริษัท JK AMC ได้ถูกจัดตั้งอย่างเป็นทางการ และเริ่มดำเนินธุรกิจตั้งแต่เดือนมิถุนายนนี้เป็นต้นไป
+++++++++++++++++++++++++++++++++++
KBank teams with JMT in joint venture worth 10 billion Baht to establish JK AMC for enhanced efficiency in NPL management, aiming to be Thailand’s number-one AMC
KASIKORNBANK (KBank) has joined with JMT Network Services PCL (JMT) in establishing JK Asset Management Co., Ltd. (JK AMC) – Thailand’s first joint venture co-owned by a commercial bank and an asset management company (AMC). The cooperative effort is in alignment with the Bank of Thailand’s policy that aims to address the problem of COVID-related non-performing loans, which have risen substantially. The establishment of JK AMC will allow KBank to manage NPLs with enhanced efficiency, while offering borrowers more options for settling their debt that are suited to their debt servicing ability. When their financial status improves, they will be able to further access loans in the system.
Mr. Patchara Samalapa, KBank President, noted that NPLs in the banking system have surged due to the COVID-19 crisis. The joint investment between KBank and JMT Network Services PCL (JMT) in setting up JK Asset Management Co., Ltd. (JK AMC) is another option for KBank’s NPL management, aside from the Bank’s own management or auctions. KBank will rely on the most efficient method for NPL management in order to maximize returns. Regarding the sale of NPLs to JK AMC, KBank will earn the proceeds of the sale, and as a holder of 50 percent of JK AMC’s shares, KBank will also gain a share of profit to be incurred by debt management from JK AMC. Following this investment made via KASIKORN VISION Co., Ltd. (KVISION), KBank plans to sell 50 billion Baht of NPLs to JK AMC within 2022, which will subsequently alleviate KBank’s future NPL and provisioning amounts, thus enabling additional income generation from new loan extension.
Mr. Piya Pong-Acha, Group Deputy Chief Executive Officer of Jaymart PCL and Director of JMT Network Services PCL, said household debts have been on a rising trend over the past several years – now reaching approximately 90 percent of GDP. Under these circumstances, especially amid the prevailing economic fragility, NPLs will likely increase further. As an effective option for NPL resolution, the Bank of Thailand has initiated a policy to adopt the AMC mechanism for assisting the general public during the COVID-19 crisis. As a result of KBank and JMT’s discussions in support of this policy, the two organizations came up with an agreement to set up a joint venture, JK AMC. JMT has invested via its subsidiary, J Asset Management Co. Ltd. (JAM). JK AMC is the first joint venture in Thailand that has received a permit to operate the non-performing loan (NPL) management business. JMT has enjoyed a cordial relationship with KBank for a long time, and has expertise and experience in this business, along with subsidiaries to help JK AMC achieve its business target and competitive costs. Additionally, the establishment of JK AMC will help offer debtors more opportunities in receiving assistance via appropriate debt payment offers. In particular, once debtors have made improvements, they can apply for new loans in the system again in the future.
Mr. Suthirak Traichira-Aporn, Chief Executive Officer – JMT Network Services PCL, and Chief Executive Officer – JK Asset Management Co., Ltd., added that JK AMC has an initial capital for setting up the company of 10 billion Baht. The company operates the NPL management business, buying secured and unsecured NPLs from KBank and other financial institutions or companies for management. The company aims to become number one in the NPL management business within three years.
JK’s business potentials to drive for and achieve its goals include: 1. Expertise in debt management with its group of companies to support JK AMC in achieving competitiveness; 2. Promotion of its NPA via bank channels to increase opportunity in reaching NPA buyers nationwide; and 3. Opportunity to create more business value, i.e. home renovation services at reasonable prices for NPA buyers, assistance for customers with good credit history, etc. JK AMC was officially established in June 2022 and has operated its business since then.
