ในการระดมเงินทุน Series A ครั้งนี้ มีมูลค่า 12 ล้านเหรียญสหรัฐฯ หรือประมาณ 400 ล้านบาท จาก Openspace Ventures พร้อมด้วยผู้ร่วมลงทุน Vertex Ventures Southeast Asia และ CAI Partners
SCB Abacus มีความตั้งใจจะนำเงินลงทุนนี้ ไปใช้ในการยกระดับเทคโนโลยี และขยายตลาด อีกทั้งสรรหาบุคลากรที่มีความสามารถ เพื่อเตรียมพร้อมสู่การเติบโตแบบก้าวกระโดดในตลาดสินเชื่อออนไลน์
SCB Abacus ผู้ให้บริการแอปพลิเคชันสินเชื่อออนไลน์รูปแบบใหม่ภายใต้แบรนด์ “MoneyThunder” หรือ “เงินทันเด้อ” สร้างผลงานโดดเด่นเข้าตานักลงทุนระดับโลก รับเงินลงทุนมูลค่ากว่า 12 ล้านเหรียญสหรัฐฯ หรือประมาณ 400 ล้านบาท จาก Openspace Ventures, Vertex Ventures Southeast Asia และ CAI Partners ตั้งเป้าจะนำเงินลงทุนไปใช้ในการต่อยอดธุรกิจสินเชื่อ การพัฒนาผลิตภัณฑ์ การเพิ่มศักยภาพของเทคโนโลยี และการให้บริการสินเชื่อ รวมไปถึงการสรรหาบุคลากรที่มีความรู้ความสามารถมาร่วมทีม สู่การเติบโตอย่างก้าวกระโดดในธุรกิจสินเชื่อออนไลน์
ดร.สุทธาภา อมรวิวัฒน์ ผู้ก่อตั้งและประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัท เอสซีบี อบาคัส จำกัด (SCB Abacus) กล่าวว่า “แอปพลิเคชัน เงินทันเด้อ ได้รับการพัฒนาขึ้นเพื่อตอบโจทย์กลุ่มคนที่ไม่ได้รับโอกาสในการเข้าถึงบริการทางการเงินในระบบจากธนาคาร โดยใช้เทคโนโลยีปัญญาประดิษฐ์ (Artificial Intelligence) และ Machine Learning ในการปล่อยสินเชื่อ และมอบประสบการณ์การขอสินเชื่อที่สะดวกสบายให้กับกลุ่มลูกค้าเป้าหมาย ซึ่งเป็นความตั้งใจของบริษัทที่จะสร้างโอกาสที่ดีกว่าในการเข้าถึงบริการทางการเงินให้กับลูกค้าผ่านแพลตฟอร์มการขอสินเชื่อออนไลน์ โดยปัจจุบัน ร้อยละ 60 ของลูกค้าที่แอปพลิเคชัน “เงินทันเด้อ” ปล่อยสินเชื่อออนไลน์ให้ เคยถูกปฏิเสธจากธนาคารมาก่อน แต่ด้วยการเลือกใช้ข้อมูลทางเลือกที่หลากหลายประกอบกับเทคนิคการพัฒนาโมเดลแบบ Machine Learning และการใช้ปัญญาประดิษฐ์ทำให้การขอสินเชื่อออนไลน์นั้นสามารถทำได้ทุกที่ ทุกเวลา ผ่านแอปพลิเคชันบนโทรศัพท์มือถือ โดยบริษัทยังเล็งเห็นถึงโอกาสในการขยายบริการและเทคโนโลยีที่มีอยู่ไปยังกลุ่มธุรกิจอื่นๆ นอกเหนือจากกลุ่มธุรกิจการเงินการธนาคารอีกด้วย”
ทั้งนี้ แอปพลิเคชัน “เงินทันเด้อ” สามารถอนุมัติสินเชื่อให้ผู้ใช้บริการได้ภายใน 5-20 นาที โดยนับจากการลงทะเบียนหลังเข้าสู่แอปพลิเคชัน โดยปัจจุบัน แอปพลิเคชัน “เงินทันเด้อ” มียอดดาวน์โหลดราว 5 ล้านครั้ง และมียอดสินเชื่อและรายได้ในปีนี้เติบโตสูงกว่า 10 เท่า เมื่อเทียบกับปีที่ผ่านมา
ดร.สุทธาภา กล่าวเพิ่มเติมว่า หลังจากการระดมเงินทุน Series A ครั้งนี้ ทำให้ SCB Abacus สามารถเดินหน้าเต็มกำลังกับภารกิจสร้างสินเชื่อทางเลือกที่ดีกว่า โดยเงินลงทุนในรอบนี้จะนำไปใช้ในการยกระดับโครงสร้างพื้นฐานดิจิทัล การพัฒนาผลิตภัณฑ์การเงิน อีกทั้งสรรหาบุคลากรที่มีความสามารถเพื่อเตรียมพร้อมสู่การเติบโตในตลาดสินเชื่อออนไลน์ โดยมีเป้าหมายภายในปี 2565 ยอดสินเชื่อและรายได้จะเติบโตสูงขึ้นกว่า 5 เท่า เมื่อเทียบกับปีนี้ และบริษัทยังคาดว่าการระดมเงินทุนครั้งต่อไปใน Series B น่าจะเกิดขึ้นได้ภายในปลายปีหน้าเช่นกัน
“ทั้งนี้ SCB Abacus ถือว่าเป็นฟินเทครายแรกที่ผันตัวออกมาจากธุรกิจธนาคาร โดยที่ผ่านมาเราได้รับการสนับสนุนจากทั้งธนาคารไทยพาณิชย์ และ SCB 10X ที่เล็งเห็นถึงศักยภาพของข้อมูลและเทคโนโลยีปัญญาประดิษฐ์ที่ SCB Abacus พัฒนาขึ้นมาเอง เสริมทัพด้วยทีมงานคุณภาพและความเชี่ยวชาญจากกลุ่มนักลงทุนชั้นนำของโลก ผลักดันให้เกิดนวัตกรรมบริการทางการเงิน และสร้างความสะดวกสบายให้กับกลุ่มลูกค้าเป้าหมายในภูมิภาคเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ได้ จากการระดมเงินทุนครั้งนี้ ทำให้เชื่อมั่นได้ว่า SCB Abacus จะสามารถขึ้นเป็นผู้นำของกลุ่มธุรกิจสินเชื่อทางเลือกที่มีเป้าหมายในการแก้ปัญหาสินเชื่อนอกระบบ” ดร.สุทธาภา กล่าวทิ้งท้าย
ณิชาภัทร อาร์ค ผู้อำนวยการประจำประเทศไทยของ Openspace Ventures กล่าวว่า “Openspace Ventures มีความยินดีเป็นอย่างยิ่งที่ได้ต้อนรับ SCB Abacus เข้าร่วมพอร์ตการลงทุนของเราที่มีการเติบโตอย่างมากในประเทศไทย ทางเรามีความเชื่อมั่นว่า SCB Abacus มีศักยภาพในหลายๆ ด้าน ไม่ว่าจะเป็นความเชี่ยวชาญในตลาดประเทศไทย ทีมงานที่มากความสามารถ และเทคโนโลยีระดับโลก ที่พร้อมจะขึ้นเป็นผู้นำในการแก้ไขปัญหาสินเชื่อนอกระบบในประเทศไทย และสามารถขยายผลเชิงบวกได้อย่างมีนัยยะสำคัญ พร้อมสร้างความเคลื่อนไหวให้เกิดการเปลี่ยนแปลงทางสังคมได้”
คาร์เมน หยวน พาร์ทเนอร์ Vertex Ventures Southeast Asia กล่าวเสริมว่า “เรามีความยินดีที่ SCB Abacus เป็นการลงทุนในบริษัทไทยที่ก่อตั้งโดยคนไทยครั้งแรกของเรา เรามีความตั้งใจที่จะสนับสนุน ดร.สุทธาภา และทีมงาน SCB Abacus ในการเพิ่มโอกาสการเข้าถึงสินเชื่อเพื่อการประกอบอาชีพให้กับผู้ประกอบการรายย่อย ซึ่งเป็นถึง 84% ของกิจการที่มีอยู่ในประเทศไทยกว่า 3 ล้านกิจการ และเป็นหัวใจสำคัญของเศรษฐกิจในประเทศไทย เราเชื่อว่า SCB Abacus มีความสามารถในการขับเคลื่อนและพัฒนาการให้บริการทางการเงินให้มีความเข้าถึงได้มากขึ้นเพื่อผู้ประกอบการรายย่อยกลุ่มนี้ได้”
ดร. อารักษ์ สุธีวงศ์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัท เอสซีบี เท็นเอกซ์ จำกัด (SCB 10X) ในฐานะผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของ SCB Abacus กล่าวว่า “เรามีความยินดีที่ได้ร่วมเป็นพันธมิตรกับนักลงทุนระดับโลกอย่าง Openspace Ventures, Vertex Ventures Southeast Asia และ CAI Partners เราเชื่อมั่นว่าการระดมทุนครั้งนี้จะช่วยสร้างความแข็งแกร่งให้กับรากฐานการเติบโตของ SCB Abacus ได้ทั้งในระยะยาวและเป็นการเติบโตที่ยั่งยืนต่อไป”
++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++
SCB Abacus closes a $12M Series A round led by Openspace Ventures to create better access to finance in Thailand
The $12 million Series A funding round was led by Openspace Ventures and saw participation from Vertex Ventures Southeast Asia and CAI Partners
SCB Abacus will use the fresh funds to strengthen its digital infrastructures, drive product adoption and recruit additional talent.
SCB Abacus, an alternative digital lending platform in Thailand, has raised $12 million in an oversubscribed Series A funding round. The round was led by Openspace Ventures, with additional capital coming from Vertex Ventures Southeast Asia and CAI Partners. The funding injection will be used to help the fast-growing business accelerate its product development and expansion, strengthen its technology infrastructure and underwriting capabilities, and recruit additional talent.
The company's flagship product, MoneyThunder, is a digital unsecured lending application that serves the underbanked population in Thailand. The platform utilizes SCB Abacus' in-house artificial intelligence and machine learning capabilities to underwrite loans and provide a completely automated approval experience for consumers. SCB Abacus also offers customers a fast time to money of 5-20 minutes from initial registration through loan disbursement. As of August 2021, MoneyThunder has seen close to 5 million application downloads with loans disbursed surging, increasing by a multiple of 10 in 2021 versus 2020.
SCB Abacus is the first fintech spin-off in the Thai banking industry, combining the resources of a leading national bank with the expertise and scale-up experience of international venture capitals. As a result, the business will be best positioned to transform an alternative lending sector traditionally dominated by informal credit solutions.
Dr. Sutapa Amornvivat, founder and CEO of SCB Abacus, said “the company's current mission is to create better access to finance through inclusive digital lending platforms. Today, at least 60% of our borrowers were previously denied bank loans. With the use of our in-house machine learning credit models and artificial intelligence (AI) technology, we can assess borrowers using alternative information and provide a fast and seamless loan process. We envision wider usage of our data infrastructures in other non-financial sectors as well.”
“We are grateful for the continuing supports from Siam Commercial Bank and SCB 10X, allowing us the freedom to prove the potential of our AI and data capabilities. We are confident that our team of experienced and dedicated talents, together with expertise of leading venture capital investors, will push forward changes to how financial services in Southeast Asia can be more accessible through innovations”, added Dr. Sutapa.
Nichapat Ark, Director & Head of Thailand for Openspace Ventures, said, “with their local expertise, blue-chip team and world-class technology, we are confident that SCB Abacus will lead the way in addressing the pressing challenges caused by the limited lending market in the country. In doing so, we believe the company can achieve significant scale and generate transformative social impact. It’s why we are so excited to welcome SCB Abacus to our growing portfolio in Thailand.”
Carmen Yuen, Partner of Vertex Ventures Southeast Asia, added, "We are pleased to welcome Dr. Sutapa and her team as the first Thai company founded by a Thai team in our portfolio and look forward to supporting their meaningful journey of enabling the much needed access to productivity loans for micro business owners. They make up a significant 84% of 3 million enterprises in Thailand, forming the very backbone of the local economy. We believe that SCB Abacus is well-positioned to better serve and drive financial access and inclusion for this segment."
Delivering Rapid Growth to Address a Critical Market Need
Dr. Arak Sutivong, CEO of SCB 10X, a major shareholder in SCB Abacus, added, “we are delighted and excited to partner with Openspace Ventures, Vertex Ventures Southeast Asia and CAI Partners, as our lead global investors. Looking ahead to growth in the industry, there is massive potential for SCB Abacus. We believe that the fundraising will support and strengthen the foundation for SCB Abacus with long-term and sustainable growth.”
Following the Series A funding round, the SCB Abacus team believes the business is now ready to further deliver on its mission of creating better access to finance and ultimately giving everyone an equal opportunity to succeed. Bolstered by a stronger talent pool and best-in-class technology infrastructures, SCB Abacus expects to raise a Series B funding round by end of 2022 with a fivefold growth of its current loan portfolio compared to 2021.
To learn more, please visit www.scbabacus.com
