เศรษฐกิจไทยในช่วงที่ผ่านมามีแนวโน้มขยายตัวได้ต่อเนื่อง โดยมีปัจจัยสนับสนุนหลักจากการส่งออกสินค้าและภาคการท่องเที่ยว สอดคล้องกับการขยายตัวของอุปสงค์ต่างประเทศ โครงสร้างเศรษฐกิจไทยอยู่ในช่วงเปลี่ยนผ่านไปยังเศรษฐกิจที่ขับเคลื่อนด้วยนวัตกรรม นอกจากนี้ยังมีการลงทุนโครงสร้างพื้นฐานขนาดใหญ่ของรัฐบาลที่มีแผนให้ประเทศไทยเป็นศูนย์กลางด้านโลจิสติกส์ของภูมิภาคเอเซียตะวันออกเฉียงใต้ พัฒนาการดังกล่าวสอดคล้องกับแนวโน้มสำคัญสามประการที่ธนาคารตระหนัก และใช้เป็นแนวทางในการดำเนินกิจการในช่วงหลายปีที่ผ่านมา ได้แก่ การรวมกลุ่มทางเศรษฐกิจในภูมิภาค การขยายตัวของเมือง และการเข้าสู่ยุคดิจิทัล ด้วยปรัชญาการดำเนินธุรกิจของธนาคารในความเป็น “เพื่อนคู่คิด มิตรคู่บ้าน” ธนาคารจึงพร้อมเคียงข้างลูกค้าทุกการเปลี่ยนแปลง ในขณะเดียวกัน ธนาคารยังคงแนวทางการบริหารฐานะการเงินด้วยความรอบคอบและระมัดระวัง ควบคู่กับการรักษาสภาพคล่องและเงินกองทุนให้อยู่ในระดับที่สามารถรองรับการขยายธุรกิจในอนาคตและความไม่แน่นอนที่อาจจะเกิดขึ้น เพื่อให้ธนาคารมีเสถียรภาพทางการเงินที่ยั่งยืน
สำหรับไตรมาส 1 ปี 2561 ธนาคารกรุงเทพและบริษัทย่อยมีรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ จำนวน 17,123 ล้านบาท เพิ่มขึ้นร้อยละ 5.2 เทียบกับไตรมาส 1 ปี 2560 และส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิอยู่ที่ร้อยละ 2.34 สำหรับรายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยมีจำนวน 14,414 ล้านบาท เพิ่มขึ้นร้อยละ 31.8 สาเหตุหลักจากการเพิ่มขึ้นของรายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิและกำไรสุทธิจากเงินลงทุน รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิเพิ่มขึ้นส่วนใหญ่จากค่าธรรมเนียมบริการกองทุนรวม และค่าธรรมเนียมจากการอำนวยสินเชื่อ สำหรับค่าใช้จ่ายจากการดำเนินงานมีจำนวน 12,594 ล้านบาท เพิ่มขึ้นร้อยละ 13.6 ขณะที่อัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่อรายได้จากการดำเนินงานลดลงเป็นร้อยละ 39.9 ส่งผลให้กำไรสุทธิส่วนที่เป็นของธนาคารมีจำนวน 9,005 ล้านบาท เพิ่มขึ้นร้อยละ 8.4 จากไตรมาส 1 ปีก่อน
ณ สิ้นเดือนมีนาคม 2561 ธนาคารมีเงินให้สินเชื่อจำนวน 1,978,511 ล้านบาท ลดลงร้อยละ 1.3 จากสิ้นปี 2560 จากสินเชื่อลูกค้าธุรกิจ สินเชื่อลูกค้าบุคคล และสินเชื่อกิจการต่างประเทศ สำหรับอัตราส่วนเงินให้สินเชื่อด้อยคุณภาพต่อเงินให้สินเชื่อรวมอยู่ที่ร้อยละ 3.8 ขณะที่เงินสำรองค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญของธนาคารมีจำนวน 146,807 ล้านบาท ซึ่งอยู่ในระดับที่เพียงพอรองรับความไม่แน่นอนและกฎเกณฑ์ใหม่ที่จะเกิดขึ้น ตามหลักการตั้งสำรองด้วยความระมัดระวัง
ด้านเงินกองทุน หากนับกำไรสุทธิงวดกรกฎาคมถึงธันวาคม 2560 และกำไรสุทธิในไตรมาส 1 ปี 2561 หักด้วยเงินปันผลที่จะจ่ายในเดือนพฤษภาคม 2561 เข้าเป็นเงินกองทุน อัตราส่วนเงินกองทุนทั้งสิ้น อัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 ที่เป็นส่วนของเจ้าของ และอัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 ต่อสินทรัพย์เสี่ยงของธนาคารและบริษัทย่อยจะอยู่ในระดับประมาณร้อยละ 18.7 ร้อยละ 17.2 และร้อยละ 17.2 ตามลำดับ ซึ่งอยู่ในระดับที่สูงกว่าอัตราส่วนเงินกองทุนขั้นต่ำตามที่ธนาคารแห่งประเทศไทยกำหนด สำหรับส่วนของเจ้าของ ณ วันที่ 31 มีนาคม 2561 มีจำนวน 405,462 ล้านบาท มูลค่าตามบัญชีเท่ากับ 212.41 บาทต่อหุ้น เพิ่มขึ้น 1.96 บาท จากสิ้นปี 2560
++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++
Bangkok Bank reports first quarter 2018 net profit of Baht 9.0 billion
The Thai economy continued to expand primarily due to growth in the export and tourism sectors, consistent with an increase in global demand. The structure of the Thai economy is transitioning into an innovative driven economy while the government’s infrastructure development program will support Thailand’s position as a logistics hub for the Southeast Asia region. These developments serve to strengthen three major trends which have been guiding Bangkok Bank’s business direction in recent years, namely regionalization, urbanization and digitalization and, given the Bank’s business philosophy to be “puan koo kit mit koo baan” (a trusted partner and reliable close friend), the Bank stands ready to support our customers in a rapidly changing world. Against this backdrop, Bangkok Bank continues its prudent approach towards financial management, maintaining liquidity and capital reserves at sufficient levels to cope with uncertainties which may arise, and to support future business expansion to ensure the Bank’s financial sustainability.
For the first quarter of 2018, Bangkok Bank and its subsidiaries’ net interest income amounted to Baht 17.1 billion, an increase of 5.2 percent from the first quarter in 2017, with a net interest margin of 2.34 percent. Non-interest income was Baht 14.4 billion, an increase of 31.8 percent, due predominantly to an increase in net fees and service income and gains on investments. The increase in net fees and service income was mainly attributed to a rise in fee income from mutual funds and loan-related services. The Bank’s operating expenses were Baht 12.6 billion, an increase of 13.6 percent, while the ratio of expenses to operating income dropped to 39.9 percent. Consequently, net profit attributable to owners of the Bank was Baht 9.0 billion, an increase of 8.4 percent from the first quarter of last year.
At the end of March 2018, the Bank’s loans amounted to Baht 1,978.5 billion, a decrease of 1.3 percent from the end of 2017, due to business and consumer loans, as well as loans made through the Bank’s international network. The ratio of non-performing loan (NPL) was 3.8 percent. In line with the prudent approach of setting aside adequate provisioning expenses, the Bank’s total allowances for doubtful accounts amounted to Baht 146.8 billion, which will provide a cushion against any uncertainty or new regulations.
In terms of capital, with the inclusion of net profit for the six months from July to December 2017 and of net profit for the first quarter of 2018 minus the May 2018 dividend payment, the total capital adequacy ratio, the common equity Tier 1 capital adequacy ratio and the Tier 1 capital adequacy ratio of the Bank and its subsidiaries would be approximately 18.7 percent, 17.2 percent and 17.2 percent, respectively. These capital adequacy ratios are above the Bank of Thailand’s minimum capital requirements. Shareholders’ equity as of March 31, 2018, amounted to Baht 405.5 billion. The book value per share was Baht 212.41, an increase of Baht 1.96 from the end of 2017.
