บีคอน วีซี บริษัทเงินร่วมลงทุนของธนาคารกสิกรไทย ประกาศลงทุนรอบ Series A ใน Robowealth สตาร์ทอัพชั้นนำด้าน Wealth Tech หวังผนึกกำลังสร้างความแข็งแกร่งทางธุรกิจ ปักธงนำคนไทยเข้าสู่ตลาดทุนอย่างมีประสิทธิภาพ มุ่งแก้ 3 อุปสรรคสำคัญที่ทำให้คนไทยไม่กล้าลงทุน คือ ไม่มีเวลา ไม่มีความรู้ และไม่มีเงินเพียงพอ ตั้งเป้าปี 64 มียอดมูลค่าการลงทุนรวม 30,000 ล้านบาท
นายธนพงษ์ ณ ระนอง กรรมการผู้จัดการ บริษัท บีคอน เวนเจอร์ แคปิทัล จำกัด (บีคอน วีซี) เปิดเผยว่า นโยบายการลงทุนโดยรวมของ บีคอน วีซี มุ่งเน้นการมองหาและร่วมสนับสนุนสตาร์ทอัพที่มีศักยภาพ มีนวัตกรรมหรือบริการที่สามารถต่อยอดบริการของธนาคารกสิกรไทย เพื่อสร้างทางเลือกและประสบการณ์ใหม่ สามารถยกระดับคุณภาพมาตรฐานและบริการที่ดีที่สุดสำหรับลูกค้าของธนาคาร และนี่ถือเป็นการลงทุนครั้งแรกที่ทางธนาคารได้เข้าร่วมลงทุนกับสตาร์ทอัพ พร้อมกับให้ร่วมพัฒนาโครงการไปในเวลาเดียวกัน ซึ่งก็คือแอปพลิเคชัน FinVest ที่ร่วมกันเปิดตัวไปเมื่อปลายปี 2563
ดังนั้นการที่ บีคอน วีซี บริษัทเงินร่วมลงทุนของธนาคารกสิกรไทย เลือกร่วมลงทุนรอบ Series A ใน Robowealth ซึ่งเป็นบริษัทที่มีเทคโนโลยีด้านการลงทุนที่ก้าวหน้าที่สุดแห่งหนึ่งในประเทศไทย มีแอปพลิเคชันด้านการลงทุนที่หลากหลาย จึงเป็นการร่วมผนึกกำลังสร้างความแข็งแกร่งทางธุรกิจ เพื่อให้สามารถขยายฐานลูกค้าเพิ่มขึ้นและเร็วขึ้น รวมทั้งเพิ่มทางเลือกและโอกาสในการลงทุนใหม่ ๆ ให้แก่ลูกค้าของธนาคาร โดยเฉพาะในช่วงนี้ ที่อัตราดอกเบี้ยเงินฝากของสถาบันการเงินโดยทั่วไปยังอยู่ในระดับต่ำ ดังนั้นการมองหาเทคโนโลยีมาช่วยวิเคราะห์ คัดเลือกกองทุน และบริหารการลงทุนให้สอดคล้องทันสถานการณ์ จึงเป็นโอกาสสำคัญของการเลือกลงทุนที่จะสร้างผลตอบแทนได้แตกต่างไปจากเดิม โดยปีนี้ตั้งเป้าจะมียอดมูลค่าการลงทุนรวม 30,000 ล้านบาท
นายชลเดช เขมะรัตนา ประธานเจ้าหน้าที่บริหารกลุ่ม บริษัท โรโบเวลธ์กรุ๊ป จำกัด เปิดเผยว่า Robowealth มีความมุ่งมั่นที่จะเปลี่ยนแปลงอุตสาหกรรมการเงินของไทยให้มีความทันสมัย ส่งเสริมให้คนไทยทุกคนมีโอกาสได้เริ่มต้นลงทุนอย่างมีประสิทธิภาพ โดยปัจจุบันประเทศไทยมีนักลงทุนที่ลงทุนผ่านกองทุนรวมและตลาดหลักทรัพย์ เพียงไม่ถึง 5% จากจำนวนประชากรกว่า 70 ล้านคนทั่วประเทศ วิสัยทัศน์ของ Robowealth คือการร่วมมือกันสร้างระบบนิเวศน์ด้านการเงินที่ยั่งยืน ภายใต้แนวคิด “Empower Future Financial Ecosystem” ผ่านบริการทั้งในรูปแบบ Business to Consumer (B2C) และ Business to Business (B2B) เพื่อให้คนไทยทุกคนสามารถเริ่มต้นสร้างความมั่นคงทางการเงินได้อย่างยั่งยืน
ปัจจุบัน Robowealth มีบทบาทสำคัญในการพัฒนาและนำเสนอ 2 แอปพลิเคชันด้านการลงทุนยอดนิยม ภายใต้บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน โรโบเวลธ์ จำกัด เพื่อช่วยให้คนไทยเข้าถึงการลงทุนในกองทุนรวมได้ด้วยเงินเริ่มต้นเพียง 1,000 บาท โดยที่ทั้ง 2 แอปพลิเคชันต่างมีจุดยืนที่ชัดเจนในการเข้าถึงกลุ่มเป้าหมายที่แตกต่างกัน เริ่มด้วย odini ซึ่งเป็น Robo-advisor รายแรกในประเทศไทย เปิดตัวไปเมื่อกลางปี 2561 จับกลุ่มคนทั่วไปที่ต้องการเข้าถึงการลงทุนในกองทุนรวมแบบอัตโนมัติ โดยมี Robo-advisor ปรับพอร์ตให้ทันต่อสถานการณ์ และสอดคล้องกับระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ พร้อมให้อิสระในการเลือกลงทุนเป็นเงินก้อน หรือทยอยลงทุนเป็นรายเดือน (DCA: Dollar Cost Average) โดยที่ Robowealth ได้เพิ่มเติมบริการ odini BLACK เข้าไปในแอปพลิเคชันเดิม เพื่อตอบสนองความต้องการที่เพิ่มขึ้นของลูกค้ากลุ่ม Mass Affluent และแอปพลิเคชัน FinVest ซึ่งเพิ่งเปิดตัวไปในช่วงปลายปี 2563 เพื่อให้บริการคัดเลือกกองทุนรวมที่น่าสนใจ ในรูปแบบ Thematic Investment เน้นการให้ข้อมูลที่มีเนื้อหาเข้าใจง่าย คมชัด และ “ชี้เป้า” การลงทุนอย่างเป็นกลาง ผ่านผู้จัดการกองทุนและนักวิเคราะห์การลงทุนมืออาชีพ ภายใต้คณะกรรมการคัดเลือกผลิตภัณฑ์การลงทุน ที่ช่วยกันคัดเลือกกองทุนจาก บลจ. ชั้นนำทั้งในประเทศไทยและต่างประเทศ โดย FinVest ถือเป็นความร่วมมือของ Robowealth กับธนาคารกสิกรไทยและ Lu International บริษัทฟินเทคระดับโลก
นอกจากนี้ Robowealth ยังมีธุรกิจอื่นในเครืออีก ได้แก่ บริการด้านที่ปรึกษาการลงทุนสำหรับลูกค้ากลุ่ม High Net Worth ซึ่งต้องการที่ปรึกษาส่วนตัวที่มีความเชี่ยวชาญด้านการลงทุน ผสมผสานกับเทคโนโลยีด้าน Robo-advisor เพื่อดูแลการลงทุนที่หลากหลาย แตกต่างกันไปสำหรับลูกค้าแต่ละราย บริหารงานโดย บริษัทหลักทรัพย์ที่ปรึกษาการลงทุน โรโบเวลธ์ จำกัด และบริการพัฒนาแอปพลิเคชันในรูปแบบของ Software House ตามความต้องการของลูกค้าประเภทสถาบันการเงิน ภายใต้ บริษัท โค้ดฟิน จำกัด ซึ่งถือเป็นผู้อยู่เบื้องหลังความสำเร็จของพันธมิตรหลายราย ครอบคลุมสถาบันการเงินประเภท บลจ. บล. และธนาคาร
นายชลเดช ได้ให้มุมมองเกี่ยวกับผลกระทบของสถานการณ์โควิดว่า ลูกค้าของ Robowealth ได้ประโยชน์จากการที่ Robo-advisor กระจายเงินลงทุนไปในต่างประเทศ โดยสัดส่วนสูงที่สุดอยู่ในประเทศจีนและสหรัฐอเมริกา ซึ่งเป็นตลาดที่ให้ผลตอบแทนได้ดี เพราะมีหุ้นกลุ่มเทคโนโลยีที่ได้ประโยชน์จากการ Lock-down นอกจากนี้ ผลกระทบจากการ Lock-down ยังช่วยให้คนทั่วโลกหันมาเริ่มใช้งาน Digital Platform มากขึ้น ซึ่งเป็นผลดีในระยะยาวกับธุรกิจด้าน Wealth Tech ส่งผลให้สถาบันการเงินของไทยมีความตื่นตัวในเรื่อง Digital Transformation เพิ่มมากขึ้นอย่างเห็นได้ชัด ถือเป็นโอกาสครั้งสำคัญของ Robowealth ที่จะตอบสนองความต้องการดังกล่าวผ่านความร่วมมือแบบ Business to Business (B2B)
นายธนพงษ์ กล่าวเสริมว่าวงการ Fintech ในประเทศไทยนั้นถือว่าได้มีการเริ่มต้นมานานแล้ว แต่ความน่าสนใจของวงการ Fintech ในเมืองไทยนั้น คือบริษัทที่มีการเติบโตได้ดี ไม่ใช่บริษัทที่มี Business Model และ Offering Model เพื่อมา Disrupt สถาบันการเงิน แต่เป็นบริษัทที่มุ่งเน้นการทำงานกับสถาบันการเงิน โดยการนำองค์ความรู้ใหม่ ๆ หรือแนวทางในการสร้างประโยชน์ให้แก่ลูกค้าในแบบใหม่ ๆ มาเสริมกับจุดแข็งที่สถาบันการเงินมี เช่น ฐานลูกค้า ความปลอดภัยในการให้บริการ เพื่อก่อให้เกิดการเติบโตแบบเกื้อหนุนกัน
นายชลเดช กล่าวปิดท้ายว่า Robowealth ต้องการช่วยลดความเหลื่อมล้ำของสังคมไทย ซึ่งมีความเหลื่อมล้ำด้านความมั่งคั่งในระดับสูง อันเป็นผลมาจากค่าครองชีพที่สูงเมื่อเปรียบเทียบกับรายได้ ส่งผลให้คนส่วนใหญ่ไม่มีเงินเหลือพอที่จะลงทุน อีกทั้งโอกาสในการเข้าถึงช่องทางการลงทุนที่มีประสิทธิภาพก็ยังคงเป็นเรื่องยาก ดังนั้น กลยุทธ์หลักของ Robowealth จึงเน้นสร้างระบบนิเวศน์ในตลาดทุน เพื่อให้คนไทยทุกคนเริ่มต้นลงทุนได้อย่างสะดวกด้วยเงินไม่มาก ผ่านบริการที่ใช้งานง่ายและน่าเชื่อถือ ทั้งผ่านบริการของบริษัทเอง หรือผ่านบริการของพันธมิตร นอกจากนี้ Robowealth ยังผลักดันเรื่องการให้ความรู้ด้านการเงินการลงทุน (Financial Literacy) กับกลุ่มเยาวชน เพื่อสร้างความเข้าใจและทัศนคติที่ถูกต้อง ปูทางสู่การเป็นนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จในอนาคตอีกด้วย
+++++++++++++++++++++++++++++++++++++++++
Beacon VC Invests in Robowealth, leading Thais toward the Capital Market with Wealth Tech Solutions, Targeting 2021 with the Total AuM of 30 Billion Thai Baht.
Beacon Venture Capital (Beacon VC), the corporate venture capital arm of KASIKORNBANK PLC. announces the Series A investment in Robowealth, a top-notch wealth tech start-up. This investment aims to leverage business strengths of both KBank and Robowealth to drive inclusiveness in the capital market by solving three primary issues that prevent Thais from investing, including the lack of time, lack of knowledge, and lack of capital, with the target of the total investment of 30 billion Thai Baht by 2021.
Mr. Thanapong Na Ranong, Managing Director of Beacon Venture Capital, said that Beacon VC focuses on investing in high-potential start-ups whose innovations and services can deliver real value to KBank customers through the creation of new financial products or services. While we would normally scout for new investments and find collaboration potentials with the business units, this is the first time that we invest in a start-up that already has a working relationship with KBank. KBank and Robowealth, together with Lu International, launched the application FinVest in late 2020.
Beacon VC announces its investment in Series A round in Robowealth, a top-notch wealth tech start-up in Thailand. Robowealth provides complete solutions for robo-advisory and mutual fund investment. This investment will reinforce strong on-going business collaborations with the company to offer Thais new investment tools and alternative investment products, something that the Thai investment market needs, especially when the interest rates for traditional saving products are low. Robowealth’s outstanding expertise in wealth tech services will help Thais have their investment goals met more easily.
Mr. Chonladet Khemarattana, Group CEO of Robowealth, reveals that Robowealth Group aims to liberalize the Thai financial industry by providing typical Thai people efficient investment opportunities. Currently, only 5% of Thai from 70 million population invest through mutual funds and stock exchange. Robowealth’s vision lies within the cooperation to build a stable financial ecosystem under the concept of “Empower Future Financial Ecosystem” through the Business to Consumer (B2C) and Business to Business (B2B) schemes. This ecosystem will ultimately help Thais to achieve financial freedom sustainably.
Presently, Robowealth plays an integral part in developing and offering two prominent investment applications under Robowealth Mutual Fund Brokerage Securities. Both can help Thai people gain access to mutual funds portfolio with only 1,000 baht of minimum investment. By design, each of them focuses on different target groups with distinctive and unique product positionings. Starting with odini, the first robo-advisor in Thailand debuted in 2018, the application targets ordinary people looking for a simple way to invest through automated ready-made mutual funds portfolios. The robo-advisor timely adjust the asset allocation to match with the market condition and customer’s risk appetite. The customer can either make a lump-sum investment amount or pre-specify the monthly contributions (DCA: Dollar Cost Average). Two years after the launch, Robowealth has enhanced the odini with a more premium service under the odini BLACK sub-brand integrated into the existing odini application to serve the mass affluent segment better. The second application is FinVest, which debuted in late 2020 as Thailand’s first curated mutual funds investment application. The investment committee, which consists of fund managers and investment analysts, has the primary responsibility of selecting a set of suitable mutual funds from both the domestic and global investment universe based on a thematic investment framework. Then, these featured funds will be directly served to the customer with the precise and digestible content to make the final investment decision on his own. FinVest is the collaboration among Robowealth, KASIKORNBANK, and Lu International, a world-class fintech company.
Furthermore, Robowealth also provides other services through its subsidiaries, including high-touch wealth management solutions for high-net-worth customers under Robowealth Investment Advisory Securities and professional fintech software development solutions under Codefin company, which is behind the success of various financial institutions.
Mr. Chonladet shares the insight regarding the effect of the COVID-19 situation that Robowealth customers benefit from the investment diversification to global markets. The robo-advisor could provide a decent return by allocating into Chinese and US equities as many tech stocks greatly benefited from the lock-down. The pandemics also encourage more people worldwide to quickly adopt the digital platform, which is the long-term benefit for wealth tech businesses. The Thai financial institution becomes more aware of the inevitable digital transformation, which provides an excellent opportunity for Robowealth to respond to the needs through Business to Business (B2B) cooperation.
Mr. Thanapong added that one of the main interesting characteristics of successful Thai fintech companies is that their business and offering model doesn’t aim to disrupt financial institutions, but instead aim to collaborate with those institutions by joining each parties’ unique strength to add value to customers and synergistically grow.
Mr. Chonladet makes his closing remarks that Robowealth aims to reduce the economic inequality in Thai society as the country faces one of the world’s worst wealth distribution. Although the income distribution is not that severe, the high cost of living leaves typical Thai households not enough money to save or invest, resulting in an always wider wealth gap between the rich and the poor. Finding effective investment channels is still considered a big challenge for those who have a little cash surplus. Therefore, the core principle of Robowealth is to co-create the financial ecosystem, which enables Thais to start investing with minimal funds through convenient, user-friendly, and reliable channels regardless of the service ownership. The service provider could be Robowealth, Robowealth’s business partner, or even any other company. It does not matter which company gains the market share if Thai people can access efficient investment channels. There should be no competitor in helping people to do so. Also, Robowealth strongly supports the promotion of financial literacy to the youth to shape the right perception towards investment, paving the way of becoming successful investors in the future.
